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场外交易账户疑陷洗钱“陷阱”遭冻结,专家提示警惕炒币风险

编辑: 来源:华夏时报 时间:2020年08月12日 浏览量:

场外交易账户疑陷洗钱“陷阱”遭冻结,专家提示警惕炒币风险

来源:华夏时报

从禁止到允许,国家金融监管机构对于虚拟数字货币市场的态度愈显包容,但是由于整个虚拟货币市场交易者的鱼龙混杂,近年来其中的乱象也是层出不穷,从滥发空气币圈钱到交易所盗币,从庄家坐庄割韭菜到交易所跑路,不一而足。然而炒作虚拟数字货币可以暴富的想法,仍然让参与者前赴后继,与此同时虚拟数字货币的交易也被洗钱犯罪团队盯上了,使得数字货币交易所OTC(场外交易)平台成为新的洗钱犯罪手段。

“我从去年开始挖比特币在某交易所平台交易,交易过程一直都很正常。但是就在上个月,我的支付宝交易账户突然被安徽警方给冻结了,我收到当地公安的电话,说我的账户交易中有9万资金涉嫌是洗钱资金,需要我去当地做笔录。我是正常的买卖行为,我卖出数字货币,获得对方支付给我的款项,怎么这笔钱就成为了洗钱资金被冻结了?”83日,上海一位数字货币投资人黄佳(化名)向《华夏时报》记者称。

据黄佳透露,他的支付宝账户被冻结后,也接到了安徽阜阳警方的电话,让他去当地做笔录,如果证明他的交易是正常合法的,与对方洗钱行为没有关系的话,他的账户会在3-6月内被解冻,账户资金也不会受到影响。但是这一变化让他对数字货币交易产生了阴影。

而黄佳的遭遇在虚拟数字货币交易中并不鲜见,尤其是OTC交易,随着参与的投资人越来越多,被冻结账户的人也越来越多,而被冻结账户或卡的原因无外乎一个:你的资金流中有“黑钱”。

洗钱者“盯上”数字货币交易所

“跟传统股票账户交易不一样,在参与数字货币交易过程中,投资人往往喜欢点对点交易,也就是在交易所平台上通过场外的方式完成买卖的过程,一方收钱一方收币。假如付钱一方的资金来源是不正当的,也就是说通过电信诈骗或者其它等方式获得资金流入到数字货币市场上,那么双方的账户都会被冻结。”84日,安徽警方一位负责经侦的李姓警官接受《华夏时报》记者采访时表示。

而据李警官透露,前述投资人黄佳的账户之所以被冻结,也就表明向他付款一方的钱已经确认是“洗钱”行为,而且涉及到一宗电信诈骗案件中,所以黄佳是有必要去当地做笔录的。

“如果黄佳与对方并不认识,那么至多半年,他的账户会被解封,资金不受影响。”李警官称。

85日,上海资深数字货币交易分析师黄恒也告诉《华夏时报》记者,洗黑钱离数字货币交易现在基本结合在一起了,而且甚至可能成为洗钱者最新的洗钱渠道。

“通过数字货币,尤其是BTCUSDT洗黑钱,要比传统的洗钱方式要方便的多,所以越来越多的黑钱逐渐流进了数字货币市场,包括像各个OTC平台和场外微信群交易。场外的黑钱被拆成大批量小额度不断的在数字货币市场上流传,最终被洗白。现在全国公安系统都在大力打击通过数字货币交易洗钱的行为,所以在市场上,很多参与者的交易账户被冻结也就并不奇怪了,只是外界知晓的不多。”王恒称。

李警官也在受访时告诉记者,在数字货币交易中一般“黑钱”的来源大部分有几个渠道:涉传、非吸、电诈。传销组织的资金在数字货币交易中非常常见,因为本身很多虚拟货币项目都是传销性质的;非法集资的情况在这一领域也很常见;另外一种几乎是电信诈骗,以前电信诈骗通过数字货币洗钱不多见,但是现在这批犯罪分子也知道用数字货币来洗钱了所以国家下决心严打电信诈骗,实行力度非常严格。

“这几类黑钱的共同特征就是:受害人数多,遍布区域广,加上这三类都是严打的案件类型,基本上只要报案就会启动调查程序,而只要启动了调查程序,第一件事就是监控资金流向,然后冻结资金,再根据线索、证据进行立案侦查,最后破案。”李警官称。

警惕炒币风险

自从虚拟数字货币问世以后,炒币的高风险对于普通参与者而言,就从来没有离开过,除了ICO空气币诈骗、平台方跑路、黑客盗币等行为外,如今又加上了账户被卷入洗钱嫌疑的风险。

在王恒看来,如果是一个频繁交易的投资账户,警方对于“黑钱”的动向一直都有严密监控,所以当账户有“黑钱”进入的时候,大概率会被冻卡,而且OTC资金存在跨平台套利现象,因此极易出现交叉感染。

“数字货币交易的OTC就像是一个零售批发市场,流动性、深度越好,商户越多,币价可能会相较于其他平台略低。高卖低买是人性,这样当用户在A平台上高价卖了币,然后到B平台以低价买币,这个时候可能由于两个平台的钱产生了交叉,可能A上的某笔钱有问题,当到了B平台,就会导致B平台用户冻结。这就是交叉感染。跨平台、跨场外群等套利产生的风险在某种程度上要比‘黑钱’的影响面更大。买币就是要便宜!流动性更好、深度更深、商户更多的OTC平台价格才低。一旦被盯上,整个资金链条都会被冻卡,像黄佳这样的可能只是其中的一个,哪怕只有非常小的一笔金额到其账户。”王恒称。

85日,本报记者也了解到,正是由于越来越多的“黑钱”通过数字货币交易来洗白,现在很多OTC商家们都是有几十张卡以防被封,才能继续经营。

“冻卡是警方为了保护投资人权益率先采取的措施。其实OTC交易被冻卡在各个交易平台也都时常发生,只不过因为总体交易金额和交易量偏低,不是那么显眼罢了。”王恒称。

如果只是正常的参与交易,又该如何预防被冻结账户,上海一位不愿意透露姓名的数字货币投资人也告诉本报记者,一般市场参与者都会都开几个交易账户;其次是在交易平台卖币之前,提前做提款检测,看卡里的钱能不能顺利出来;第三就是控制金额,收款单笔金额限制在五万以下,以免触发“人行转账系统冻结”;第四就是要求付款方实名付款,最大范围防止收到第一手的黑钱。

“如果收到非实名的付款,一定要原路退回,并且在退回时备注,打错了或者转账错误,防止和‘黑钱’产生关系;还有就是要选老商家和信誉高的商家,也能降低收到‘黑钱’的几率,这些老商家经过市场的考验,已经有一套很成熟的风控机制,相对安全,比如某交易平台上带有蓝盾标识的商家。”上述数字货币投资人称。

也有业内人士受访时坦言,对于普通人而言,最好不要被数字货币市场的高收益利诱,如果不参与,也就没有上述的风险。

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